『不惑前からの資産運用』からのご連絡
当ブログについて：当ブログの紹介。
utopista.net ：今後引っ越す予定です。
月刊ネットマネー2015年8月号に掲載していただきました。
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2013年09月30日
投資信託【9/29】
昨日考えていた通り、ラサール・グローバルREITファンドなど
高配当毎月分配型投資信託を購入してみようと思っています。
分かっています。皆様が言いたいことは分かっています。
「なぜ毎月分配型なんて非合理なことをするのか？」
「そんなことするのであれば低コストインデックスファンドを
黙って積み立てとけ、このトーシローが！」と。
実は私も心底そう思います。本当ですよ？ 心底同感です。
だって私も大嫌いなタコ配ですよ？
友人が私のようなことを言い始めたら、思い留まるよう説得するでしょう。
「今ラサール・グローバルREITファンド買うの？
そうするくらいだったら、信託報酬が約３分の１の
Funds-i・外国ＲＥＩＴ・為替ヘッジ型の方がよくない？」
そうやって笑ってサラッと流すと思います。
ただ今回は、株式が美人投票であるのと同じように、
投信も美人投票ではないのかな？と。そう思ってしまったのです。
金融リテラシーの低い素人個人投資家さんが表面利回りで見謝り、
営業さんから勧められるままNISA口座で購入するのではないか？
などと妄想しているのです。
また悪い癖が始まった・・・・我ながらそう思います。
そしてこの癖のせいで幾度も市場から淘汰されました。
もうこの癖は私と一心同体なのです。
どんな理由をつけても私が金融リテラシーのない初心者と同様に
「高分配金利回りに心を動かされている」
今日の話はそんな話なのです。
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2013年04月09日
【投資信託】eMAXISバランス
また、結構な黄砂が今日明日とやってくるようですが、皆様いかがお過ごしでしょうか？ 私は、【8793】ＮＥＣキャピタルソリューションにおんぶにだっこの状態です。もし組み込んでなかったら、うなだれていた１日です。
結局、本日の結果は、+18,230(+0.17%)でした。ＦＸは取引なしです。先週末からEUR/USDのロング2枚を保有したままです。スワップが少々痛いです。
さて、バランス型投資信託にも一定の資産を移したいと考えています。最近は日経が強いのでなかなかそのタイミングを取れません。私のバイ＆アホールドでもそれなりの含み益が出るくらいですから！
そこで、自分のお小遣いを削って（我が家は小遣制です）、新たに投資信託を積み立てようと思っています。今のところ、タイトルにあります通り、【eMAXISバランス】を考えています。何も考えず積み立てができて、８資産に分散投資ができて、なおかつ勝手にリバランスしてくれます。利確できず、損切りできず、面倒くさいことが苦手な私には、信託報酬を払う価値があると思っています。
現在は、セゾン投信の「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と「資産形成の達人ファンド」を積み立てていますので、簡単に比較してみたいと思います。
青がｅＭＡＸＩＳバランス（８資産均等型）、赤がセゾン・バンガード グローバルバランスＦです。ここ１年の基準価格の動きは、ｅＭＡＸＩＳバランス（８資産均等型）もセゾン・バンガード グロ−バルバランスＦも大きく変わらないのですが、２月中旬以降ｅＭＡＸＩＳバランスが大きくアウトパフォームしています。これはＪ−ＲＥＩＴの影響でしょうか？
そして、こちらが波乗り型と８資産均等型の比較です。青が８資産均等型、赤が波乗り型です。参考にＴＯＰＩＸも。個人的には逆張りの８均等型が分かりやすくて好きなのです。しかし、成績はトレンドフォロー型の波乗り型が、日本株の上昇・J-REITの上昇と連動して上がっているように見えます。いずれかのアセットにアップトレンドが発生した時には、やはりトレンドフォローの波乗り型が強いのでしょうか？
| 運用会社 | 三菱ＵＦＪ投信 | セゾン投信 | ||
| 投資信託 | ｅＭＡＸＩＳバランス | ｾｿﾞﾝ･ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ | セゾン | |
| ８資産均等型 | 波乗り型 | ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽ | 資産形成の達人 | |
| 純資産 | 14.55億円 | 9.23億円 | 627.34億円 | 90.1億円 |
| 購入時手数料率 | 0% | 0% | 0% | 0% |
| 解約時手数料率 | 0% | 0% | 0% | 0% |
| 購入時信託財産留保額 | 0% | 0% | 0% | 0% |
| 解約時信託財産留保額 | 0.15% | 0.15% | 0.10% | 0.10% |
| 信託報酬および監査報酬 | 0.53% | 0.53% | 0.74% | 1.30% |
| アセットアロケーション | ||||
| 株式 | 37.50% | 42.89% | 50%目安 | 100%目安 |
| 債権 | 36.50% | 27.42% | 50%目安 | |
| その他 | 25.96% | 29.68% | ||
なんだ。ｅＭＡＸＩＳバランスが圧倒的ではないですか。セゾン投信が勝っているのは純資産だけでしょうか。元の会社の規模が違うのもあるでしょうが、セゾン投信さんには、もう少し手数料がんばっていただきたいと思います。
一方で、資産形成の達人ファンドは、並べて見てみると信託報酬の高さが苦しいですね。資産形成の達人に関しては、最近話題のひふみ投信への移行も含めて考えていきたいと思います。
皆さまは投資信託の積立投資などは実践していらっしゃるのでしょうか？ 私は海外株にも手を出したいのですが、国内株式で手いっぱいですので、もうしばらくは投資信託の手助けを借りながら、海外投資を進めていきたいと思います。
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