『不惑前からの資産運用』からのご連絡

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2014年01月03日

今年の目標【資産運用編】


 市場が開いていないとイマイチ更新日からの入らない志弦です。皆様お正月どのようにお過ごしでいらっしゃいますでしょうか?

 私は例年ですと、佐賀県にあります鳥栖プレミアムアウトレットモールの福袋争奪戦に参加するのですが、昨年は風邪で高熱のため、今年は東京行きの為に参加しておりません。

 その前の3年間とか4年間は、大雪などで高速が通行止めになっていたり、田舎の凍結路をスタッドレスタイヤ+チェーンで2時間かけて買いに行ったりしたものです。

 その為ここ2年は福袋(鬱袋?)を買っていないので、まったく年が明けたような気になりません。



 そのような中、昨年の収支ですが正確な計算は出来ておりません。娘と細君が体調不良のため私も早く寝たり、世話をしたりとなかなか時間が取れません。

 また東京から家に帰ってきた1月2日および現在は、細君が体調不良のため早めにダウン、明日の細君の実家行きの為に、現在絶賛洗濯乾燥中であります。終わるまで寝れません。

 そして明日の運転手は私です。どうなるのでしょうか。しかも帰ってきてあまりの寒さに凍えております。我がホームタウンの気温の過酷さたるや・・・。



 さて昨年の収支が完全に出来ていないのにアレですが、今年の目標もメモしておきたいと思います。

 昨年は出来過ぎの70%オーバーでしたが、今年も例年通り地味に行きたいと思います。


今年の目標
科目月目標年目標
現物株0.5%6.0%
信用取引0.5%6.0%
配当 3.0%
合計1.0%15.0%

 昨年はアベノミクスへの期待感先高観がありましたので、40%を目標にしておりました。今年は随分昨年1年間で上昇しましたので警戒しておきたいと思います。

 現物で毎月+0.5%。信用で毎月0.5%。配当で年3%です。トータルで見ると今年より15%の上昇と言うことになります。



 一方で、今年は不動産投資と言いますか、個人でも不動産業に取り組もうかと思っています。

 不動産屋を始めると言う訳でなく大家業を始めていくことで、株式資産から節税も意識しての現物資産へのシフトを考えているところです。



 そんな訳で、不動産投資が決定した場合は頭金準備のため、リスク資産中の株式のウエイトを落とすことになります。その場合もちろんREITである日本ロジスティクスを始めとして、ポートフォリオから外されることと思います。



 なお現在検討中のマンションは表面利回りで8%台と利回りが低いため、売主の言い値である6600万では借入れが出来ないと思われます。

 このように福岡市内での不動産投資の現状の利回りは素人大家さんが手を出すには厳しい利回り水準まで物件価格が上昇しておりミニバブルと言っても良い状況です。

 そういう訳で私のような素人プレイヤーはなかなか参加できず、既に億単位の現金をもっている方がメインとなっている気がします。

 またこの水準は私が従前からの大家さんでしたらそろそろ手放そうかというレベルです。それでもここでエントリーしようと思うのは、節税対策と安定的な現物資産からの果実を自分の人生のポートフォリオに入れたいと言うこともあります。



 そんなミニバブルの現況にもかかわらず、幸いにもお世話になっているメインバンクさんと税理士さんが、福岡市内の物件情報について非常に手の長い方です。そのため私のような情報下流の人間にも上流物件が流れてくる可能性も出てまいりました。

 今回の物件も担当者は違うとはいえメインバンクさんが売主さんに融資を実行しております。相手方の残債及び状況が把握できていることと思います。

 もちろん個人情報でしょうからズバリで教えてはいただけません。それでも私の返済能力を見込んだ上で、指値の示唆まではお願いしてみているところです。



 私の今年の資産運用の目標は、

  • 株式資産の15%アップ
  • 不動産投資の開始
  • 投信積み立ての増額
 この3つを中心に考えていきたいと思います。



 皆様も本年の目標であるとか抱負を立てていることと存じます。皆様ほどの成績にならなくとも、なんとかTOPIXには追い付いて行きたいと考えております。

 それでは皆様素晴らしいお正月休みをお過ごしくださいませ。また、既にお仕事が始まっていらっしゃる方々におかれましては、お疲れになりませんように。




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